Core-Satellite-Strategie: Was ist das?
In der Welt der Finanzen und Geldanlagen ist es essenziell, eine bewährte Strategie zu haben, die man verfolgen kann. Eine mögliche Strategie ist die sogenannte Core-Satellite-Strategie. Dieser Blogbeitrag erklärt, was genau die Core-Satellite-Strategie ist, wie sie funktioniert und wie Sie sie für den Vermögensaufbau und die Altersvorsorge nutzen können.
Was ist die Core-Satellite-Strategie?
Die Core-Satellite-Strategie ist ein Ansatz für das Investieren, der aus zwei Teilen besteht: dem “Core” (Kern) und den “Satellites” (Satelliten). Der Core besteht aus stabilen, langfristigen Anlagen, die das Fundament Ihres Portfolios bilden. Die Satellites sind spekulativere Anlagen, die Sie nutzen können, um zusätzliche Rendite zu erzielen und Ihr Portfolio zu diversifizieren. Diese Strategie bietet eine gute Balance zwischen Risiko und Rendite und ist daher sehr beliebt bei Investoren.
Die Bestandteile des Portfolios: “Core” und “Satellite”
Der Core-Teil Ihres Portfolios sollte aus Anlagen bestehen, die stabil und zuverlässig sind und Ihnen eine konstante Rendite bieten. Oft bestehen diese Anlagen aus breit gestreuten Indexfonds oder ETFs (Exchange Traded Funds). Sie spiegeln den Markt als Ganzes wider und haben in der Regel niedrigere Gebühren als aktiv gemanagte Fonds. Der Core sollte den größten Teil Ihres Portfolios ausmachen, oft 60–70%.
Die Satellites in Ihrem Portfolio bestehen aus spekulativeren Anlagen. Diese können eine höhere Rendite bieten, haben aber auch ein höheres Risiko. Sie könnten Aktien von kleineren Unternehmen, Rohstoffe, Immobilien, Hedgefonds oder andere spezielle Anlageprodukte sein. Die Satellites ermöglichen es Ihnen, gezielte Wetten auf bestimmte Märkte oder Sektoren zu platzieren und bieten Ihnen die Chance auf überdurchschnittliche Renditen.
Wie man die Core-Satellite-Strategie für Vermögensaufbau und Altersvorsorge einsetzt
Die Core-Satellite-Strategie kann ideal für den Vermögensaufbau und die Altersvorsorge sein, da sie eine gute Balance zwischen Sicherheit und Wachstum bietet. Je nach Ihrem Alter, Ihrer Risikotoleranz und Ihren finanziellen Zielen können Sie die Gewichtung zwischen Core und Satellites anpassen. Je jünger Sie sind und je höher Ihre Risikotoleranz ist, desto mehr können Sie in Satellites investieren. Mit zunehmendem Alter und abnehmender Risikotoleranz sollten Sie mehr in den Core investieren.
Erster Schritt zur Umsetzung
Um die Core-Satellite-Strategie erfolgreich umzusetzen, sollten Sie zunächst Ihre finanziellen Ziele definieren und Ihre Risikotoleranz festlegen. Danach können Sie die passenden Anlageprodukte für Ihren Core und Ihre Satellites auswählen. Dabei ist es wichtig, dass Sie Ihr Portfolio regelmäßig überprüfen und Anpassungen vornehmen, wenn sich Ihre Ziele oder Ihre Risikotoleranz ändern. Das nachfolgende Abschnitt erläutert anhand eines Beispiels die weiteren Schritte.
Anschauliches Beispiel zur Umsetzung der Core-Satellite-Strategie
Lassen Sie uns folgendes Beispiel betrachten. Max ist 35 Jahre alt und plant, seine Altersvorsorge mit einem Startkapital von 10.000 Euro zu beginnen. Sein Ziel ist es, sein Portfolio so zu diversifizieren, dass er einen stabilen und sicheren Vermögensaufbau erreicht, dabei aber auch die Möglichkeit auf zusätzliche Renditen durch spekulative Anlagen hat. Nach einiger Recherche entscheidet sich Max für die Core-Satellite-Strategie.
Schritt 1: Der Core
Max entscheidet, dass 70% seines Startkapitals, also 7.000 Euro, in den Core-Teil seines Portfolios fließen sollen. Nach eingehender Recherche entscheidet er sich dafür, dieses Geld gleichmäßig auf drei verschiedene ETFs zu verteilen, die die globalen Aktien- und Anleihenmärkte abbilden. Auf diese Weise gewährleistet er eine breite Streuung und minimiert sein Risiko.
Schritt 2: Die Satellites
Die restlichen 30% seines Startkapitals, also 3.000 Euro, möchte Max in Satellite-Investments anlegen. Max hat eine Vorliebe für Technologieunternehmen und glaubt an die langfristigen Wachstumsaussichten des Sektors. Deshalb entscheidet er sich dafür, 1.000 Euro in einen Technologie-Fonds zu investieren.
Weitere 1.000 Euro investiert er in einen Immobilienfonds, da er glaubt, dass Immobilien eine gute Absicherung gegen Inflation bieten. Die verbleibenden 500 Euro legt er in einen Fonds an, der in erneuerbare Energien investiert, da er auch in diesem Sektor großes Wachstumspotenzial sieht.
Schritt 3: Überprüfung und Anpassung
Max plant, sein Portfolio jährlich zu überprüfen. Er wird die Performance seiner Core- und Satellite-Investments überprüfen und gegebenenfalls Anpassungen vornehmen. Wenn beispielsweise sein Technologiefonds sich besonders gut entwickelt und dadurch einen größeren Anteil seines Portfolios ausmacht, könnte er einige Anteile verkaufen und in seinen Core reinvestieren, um die Balance zu wahren. Er würde sein Portfolio rebalancen.
So setzt Max die Core-Satellite-Strategie um, um seine finanziellen Ziele zu erreichen. Dieses Beispiel zeigt, wie diese Strategie funktioniert und wie sie angepasst werden kann, um den individuellen Bedürfnissen und Zielen jedes Investors gerecht zu werden.
Fazit
Die Core-Satellite-Strategie ist ein bewährter Ansatz für das Investieren, der Ihnen helfen kann, Vermögen aufzubauen und für das Alter vorzusorgen. Sie bietet eine gute Balance zwischen Risiko und Rendite und ermöglicht es Ihnen, sowohl von der Sicherheit breit gestreuter Indexfonds oder ETFs als auch von den höheren Renditen spekulativerer Anlagen zu profitieren.Indem Sie die Core-Satellite-Strategie konsequent verfolgen, können Sie Ihr finanzielles Ziel erreichen. Denken Sie daran, dass es wichtig ist, Ihre Anlagestrategie regelmäßig zu überprüfen und bei Bedarf Anpassungen vorzunehmen.
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